门户操作手册

版本说明

1.平台门户功能

1.1登录与账号

1.1.1登录身份及支持功能说明

服务商和应用身份登录可以查看和操作应用层级的所有菜单功能

1.1.2服务商登录首页

1. 产品管理：展示服务商下拥有的产品及对应入网应用，点击应用记录的“进入应用按”钮，服务商可进入应用层级菜单；

2.2.2.服务商密钥：

2.设置服务商公私钥、加密key、通联公钥下载；服务商模式调用接口时必设；

3.服务商及应用账号管理：点击账号管理或应用记录的用户管理，可以服务商身份进行应用的账号管理；

1.1.3登录相关功能

1.获取登录账号和密码

应用入网成功时法人手机号或会员绑定手机号会收到门户开通成系统自动触发的短信：

• 登录账号:应用编号；
• 登录密码：8位随机密码（首次登录需修改）
• 地址：https://ibshome.allinpay.com/yun-portal/

2.忘记密码

1. 支持服务商身份、应用身份进行忘记密码操作；
2. 点击登录页的忘记密码操作，进入忘记密码流程：需向法人手机号发送忘记密码短信；

3.重置密码

1.支持身份：服务商身份

2.入口：

入口1:服务商登录后首页-账户管理-重置密码；

入口2:服务登录后首页-产品管理-用户管理-重置密码；

1.2应用中心

1.2.1数据概览

1、当日入金、提现、退款交易成功订单的准实时数据统计（系统5分钟更新一次交易数据）。入金类型包括：充值订单、消费订单、担保消费-担保支付订单

2、提供最长90天的交易数据统计及趋势图展示，用户可多选：消费、担保消费（担保支付）、充值、提现、退款、转账交易成功的订单，系统将展示对应交易在所选交易区间的、的交易笔数、交易金额及平台抽佣情况；

1.2.2应用基础信息

1.应用证书管理：设置服务商公私钥、加密key、通联公钥下载；(服务商模式调用接口时必设)

2.查看应用账户信息：查看应用账户余额、资金管理模式、如果是银行存管，还可以查看存管银行余额；

3.查看平台同主体账户信息：查看同名小b的账户余额；

1.2.3微信支付参数设置

该菜单用于设置收银宝商户的微信支付参数，在使用微信支付前需要配置微信的支付appid及支付授权目录。若应用在入网时开通了收银宝的微信支付产品，则在门户该菜单可查询到对应的收银宝商户号，支持在此菜单配置微信支付参数。微信支付参数设置功能对接收银宝提供的配置接口，商户可根据自身情况选择在收银宝平台配置或门户设置。

1.3支付解决方案

1.3.1小程序B2B门店助手参数

仅对开通B2b门店助手的客户提供支付商户查询及配置appkey功能；appkey可在微信小程序后台获取。

1.3.2微企付

针对使用微企付支付产品功能的客户提供实时余额查询、文件下载、日终余额余额查询功能。

1. 实时余额查询：支持查看微企付支付商户、实时余额查询；
2. 文件下载：支持下载交易对账单文件，资金对账单文件，默认时间为D-1日，可通过时间插件切换时间
3. 提供日终余额余额的查询和导出功能，默认查询最近一个月的数据，可切换时间；

1.4会员管理

1.4.1企业会员查询

该菜单提供企业会员的新增、信息查询及详情查看；

1.新增会员功能

1. 企业会员-自主开户流程

（1）【企业会员查询】菜单点击“新增会员”按钮，录入基本信息，选择自主开户；

1. 平台将开户链接或二维码分享给会员，会员扫码或打开链接，进入自主开户流程、

• 企业信息采集：企业基本信息采集、法人基本信息、法人信息采集、证照采集；

• 进行企业手机号绑定，支持绑定法人手机号/授权手机号；
• 进行协议签约；

注：有效期（7天）内这三个节点都可以中断，中断后可再次进入到上次退出流程；

2.企业会员-平台代开户流程

1.【企业会员查询】菜单点击“新增会员”按钮，录入基本信息，选择代开户

2.代开户流程

• 企业信息采集：企业基本信息采集、法人基本信息、法人信息采集、证照采集；

• 发送确认开户短信，未绑定手机，企业会员向法人手机号，个人会员向银行卡预留手机号，点击确认开户后会向手机号发送确认开户短信，会向会员绑定手机号发送签约短信；会员根据需要完成短信绑定和协议签约；

2..其他会员功能

1. 会员查询：支持查询会员记录；
2. 会员详情：支持查看指定会员的详情；

1. 支持查看指定会员银行卡记录，会跳转到银行卡记录页；

1.4.2个人会员管理

该菜单提供个人会员的新增、信息查询、详情查看、银行卡查看；

1.新增会员

1.个人会员-自主开户流程

（1）录入基本信息选择开户方式：

【个人会员查询】菜单点击“新增会员”按钮，录入基本信息，选择自主开户；

2.个人会员自主开户流程

• 实名信息采集：证件号、银行卡好、银行预留手机号，会通过银行卡四要素的认证方去认证
• 需输入手机号，获取短信验证码，提交后，系统自动进行验证，验证通过，绑定手机成功；
• 绑定成功后，系统自动触发协议签约流程，，进行短信验证后完成协议的签约；

注：有效期（7天）内这三个节点都可以中断，中断后可再次进入到上次退出流程；

2.其他会员功能

1.会员查询：支持查询会员记录；

2.会员详情：支持查看指定会员的详情；

3.支持查看指定会员银行卡记录，会跳转到银行卡记录页；

1.4.3银行卡查询

银行卡查询：查看应用下会员绑定的对公户、对私户，已签约/未签约情况；

1.4.4收单商户管理（仅账后结算模式）

该菜单仅对资金管理模式=“账后结算”的应用，展示的是通过进件接口向收银宝进件成功的商户-账户信息。

在该菜单可查看会员详细信息，并批量发起“客户委托结算授权函”的签约。

批量发起签约后，页面会提示发送成功的数量；用户进行批量发送签约链接操作前，确保会员已经绑定手机号。后台不会向未绑定手机号、会员状态非正常等其他不能签约情况的会员发送短信

通过门户发送的签约链接，将记录在【协议管理】-【会员签约链接查询】菜单中。

1.4.5会员批导功能

该菜单提供个人会员、企业会员及银行卡绑定的批量导入。

批导开户功能仅支持证件类型=身份证的会员开户，企业会员的开户及会员绑卡仅支持银行卡四要素验证。

批量导入的入口默认不开放，需要进行会员批量导入的应用需要提交流程申请开放，一次开放时间默认14个自然日，到期后入口关闭。批量开户\绑卡文件导入之后，需要分公司在运营平台进行审核，审核通过的执行批导任务，任务执行完成后提供回盘文件下载；不通过的不进行操作。

1.4.6会员迁移功能

分公司人员，在管理后台-业务支撑流程发起会员迁移申请，审核通过后，运营人员配置，需要提前在二代系统开通应用，创建迁移后会员角色

申请通过后在门户-会员管理-会员迁移菜单，批导迁移文件，需要分公司在运营平台进行审核，审核通过的执行批导任务，任务执行完成后提供回盘文件下载；不通过的不进行操作。

1.5协议管理

1.5.1会员协议管理

该菜单提供个人会员、企业会员开通簿记账户\待结算户时签署的协议信息查询，并提供签约方式=线上的协议下载。

1.5.2会员支付账户协议管理

该菜单提供个人会员、企业会员开通支付账户时签署的协议信息查询，并提供签约方式=线上的协议下载。

1.5.3会员签约链接查询

该菜单仅对资金管理模式=“账后结算”的应用展示，记录在【会员管理】-【收单商户管理】菜单中批量发送的签约链接。记录历史发送的签约链接及链接有效期。

1.6订单管理

1.6.1订单查询

该菜单提供订单信息的查询及订单详情展示，需要注意“订单生成时间”查询条件必填，如果不填的话默认查询当月的订单信息。

查询条件“交易查询”，支持统查 云商通订单号/商户订单号/请求渠道流水号/渠道流水号以及后端渠道流水号；

1.6.2担保消费关联查询

该菜单提供担保确认订单与担保支付订单的关联信息查询。

1.7账户管理

1.7.1会员账户查询

该菜单提供会员的簿记账户、支付账户、待结算户的账户信息查询，对于指定的会员账户可以跳转到期末余额、账户明细菜单查询对应信息。

1.7.2账户明细查询

该菜单提供查询指定账户的交易明细信息。支持按照“日期区间”的格式查询会员账户明细数据，同时增加“导出”按钮，支持对筛选出来的动账明细数据进行导出，单次最多支持导出1万条数据。

1.7.3期末余额查询

该菜单提供查询指定账户的日终余额记录。

1.8分账管理

1.8.1分账抽佣规则管理

提供分账抽佣规则的添加、编辑、查询功能；

1.新增分账抽佣规则

点击分账抽佣规则管理页面的“新增”按钮可进行分账抽佣规则的维护：

• 是否存在抽佣方-否，则仅维护收款模板；
• 是否存在抽佣分账方-是，则可维护分账抽佣方规则，分账方规则支持添加过个；新增成功后，系统自动触发协议签约；

2.查看详情

选择记录，点击查看详情，可以查看收款会员基础信息、分账规则、抽佣规则、协议签署状态；

3.协议签约短信重发

若分账抽佣规则里各方协议未签约成功，则可点击操作项的“协议重发”按钮进行协议签约链接的重发；

4.分账抽佣规则编辑

点击操作项的“分账抽佣规则编辑”，可进行分账抽佣规则的编辑，除收款会员名称不允许编辑，其余均可编辑；

5.状态变更

点击操作项的“状态变更”，可进行分账抽佣规则状态的变更；

1.8.2分账订单明细查询

提供了分账订单明细查询功能，默认显示“我分出去的”，可切换为“分给我的”；支持查询和查看详情

1.9账务与对账

提供对账单下载功能，支持日对账单和月对账单；

日对账单格式支持txt格式和Excel格式；

月对账单支持Excel格式，若客户需月度对账时，可向分公司申请月度对账单功能，分公司向总部申请配置成功后，次月可进行上月月对账单的下载，申请月前月对账单不支持重新生成。

其中EXcel格式对账单中的订单类型-订单子类型、支付方式、渠道交易类型、卡类别取值为具体的汉字

2.会员门户

会员门户仅面向资金管理模式为“账后结算”的应用提供服务。应用内的会员在实名成功，且会员绑定手机号后，系统自动为会员创建会员门户的登录权限。登录账号需要通过下述“首次登录”流程自主设置。

2.1.门户地址

地址：https://ibshome.allinpay.com/yun-mem-portal/

也可直接通过原门户地址，选择“会员门户”进入。

2.2 首次登录

会员需通过“首次登录”流程创建门户的登录账号，才可使用会员门户功能。

注：会员门户支持绑定手机号登录，或自主设置用户名密码登录2种方式，且1个手机号只能作为1个会员的登录账号。

2.2.1 校验绑定手机号：

输入会员的绑定手机号、并回填短信验证码；

2.2.2 选择需要设置门户账号的会员：

系统将自动带出该绑定手机号的会员，需用户选择为哪个会员设置门户登录账号。（已经设置过门户登录账号的会员，页面会展示会员信息，但不可选择）

2.2.3 选择要设置的登录方式：

支持“用户名登录”和“绑定手机号登录”2种方式。选择后再次提示确认信息，并返回首页登录。

若上述的绑定手机已经被设置为某个会员的登录账号，则“绑定手机号登录”的选项则不展示。

2.3 我的信息

展示会员的所属用户信息、会员的银行卡信息，以及待结算户余额。

其中“提现设置”模块，若应用方在云商通二代中设置了自动提现，则展示自动提现的时间及会员提现的银行卡。若应用方通过接口发起的提现，则展示为“未设置或平台方发起”。

2.4 账户明细查询

该菜单支持查询和下载会员账户的动账明细，1笔订单涉及多笔动账时则展示多条。“查看详情”为该账户明细关联的订单信息。