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4.文件格式
4.1 对账文件
文件名规范：PDS+商户号+日期(yyyymmdd)+.txt
对账文件分成不同的字段，字段之间用空格分开
对账文件的第一行是总摘要信息，格式为
ftp或sftp推送，商户提供ftp或sftp，通联d+1日早上8点推送d日的对账文件，需要先开通网络访问关系，才可以推送对账文件,没开通网络不要配置！！！开通网络访问后由商户登录管理员01账号在系统=》运行参数=》对账FTP模块进行配置。
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字段 |
内容 |
说明 |
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1 |
PDSMK |
PDS对账文件标记，固定为PDSMK |
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2 |
V200 |
版本号,本说明的版本固定为V200 |
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3 |
代收总笔数 |
对账文件的代收总笔数 |
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4 |
代收总金额 |
对账文件的代收总金额（分） |
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5 |
代付总笔数 |
对账文件的代付总笔数 |
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6 |
代付总金额 |
对账文件的代付总金额（分） |
对账文件的第二行起是对账的明细内容，格式如下
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字段 |
内容 |
说明 |
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1 |
交易批次号 |
Xml中的REQ_SN |
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2 |
交易序号 |
Xml中的SN |
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3 |
收付方向 |
0：付 1：收 |
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4 |
交易状态 |
交易状态,参见附录B6 |
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5 |
交易金额 |
单位分 |
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6 |
对方账号 |
被付或被扣帐户 |
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7 |
交易时间 |
交易的完成时间 格式YYYYMMDDhhmmss |
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8 |
结算日期 |
格式YYYYMMDD |
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9 |
自定义用户号 |
Xml中的CUST_USERID |
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10 |
手续费 |
200009接口下载没有该字段，可以通过后台配置 |
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11 |
交易代码 |
参考附录A4 |
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12 |
银行流水号 |
银行流水号（对应网联的清算交易编号） |
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13 |
银行代码 |
银行代码 参考附录A3 |
关于分账类的对账文件会有三部分：实时收款/协议支付、收款分账（付）和收款分账（收），举个例子，假如A 发起一笔代收100元，向B分账10元：
A的对账文件会有：实时代收/协议支付 100 元；收款分账（付）10 元
B的对账文件会有：收款分账（收）10 元。
分账商户的对账文件的收款分账（收）中的自定义用户号（CUST_USERID）字段为原交易的req_sn，
文件号：LEDGER_【原交易文件号】_【文件序号】_【入金（收）S/出金（付）F】【分账时间，yyMMddhhmmss】
例子：LEDGER_6915520117034416_1_S181225200004
4.2 联贷通对账文件
4.2.1 联贷通对账文件交易代码说明
“-”表示出金方向，“+”表示入金方向
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分类 |
交易代码名称 |
交易代码 |
说明 |
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出资方对账文件明细 |
1.付款出金- |
100075 |
由7.联合付款-，关联产生 |
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2.付款回退+ |
100078 |
由7.联合付款-，在某一方付款归集失败，或联合付款失败时，关联产生 |
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3.退票分账入金+ |
100080 |
由10.联合退票+，关联产生 |
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4.联合收款入金+ |
100086 |
由12.联合收款-，关联产生 |
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5.退款出金- |
100081 |
由14.联合退款-，关联产生 |
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6.退款回退+ |
100084 |
由14.联合退款-，某一方退款归集失败，或联合退款失败时，关联产生 |
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平台方对账文件明细 |
7.联合付款- |
100072 |
主交易类型，由商户通过调用联合付款报文产生 |
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8、 付款归集+ |
100076 |
由7.联合付款-，关联产生 |
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9.付款归集冲正- |
100077 |
由7.联合付款-，在某一方归集失败，或付款失败时，关联产生 |
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10.联合退票+ |
100105 |
当7.联合付款-，走的是跨行渠道，并产生退票时产生 |
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11.退票分账出金- |
100079 |
由10.联合退票+，关联产生 |
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12.联合收款+ |
100071 |
主交易类型，由商户通过调用联合收款报文产生 |
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13.联合收款出金- |
100085 |
由12.联合收款-，关联产生 |
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14.联合退款- |
100073 |
主交易类型，由商户通过调用退款交易类型产生 |
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15.退款归集+ |
100082 |
由14.联合退款-，关联产生 |
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16.退款归集.冲正- |
100083 |
由14.联合退款-，在某一方归集失败，或退款失败时，关联产生 |
4.2.2 文件格式说明
文件名规范：PDSLOAN+商户号+日期(yyyymmdd)+.txt
对账文件分成不同的字段，字段之间用空格分开
对账文件的第一行是总摘要信息，格式为
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字段 |
内容 |
说明 |
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1 |
PDSMK |
PDS对账文件标记，固定为PDSMK |
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2 |
V200 |
版本号,本说明的版本固定为V200 |
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3 |
代收总笔数 |
对账文件的代收总笔数 |
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4 |
代收总金额 |
对账文件的代收总金额（分） |
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5 |
代付总笔数 |
对账文件的代付总笔数 |
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6 |
代付总金额 |
对账文件的代付总金额（分） |
对账文件的第二行起是对账的明细内容，格式如下
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字段 |
内容 |
说明 |
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1 |
请求流水号 |
原交易中的REQ_SN |
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2 |
记录序号 |
原交易的SN |
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3 |
交易方向 |
0：付 1：收 |
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4 |
交易状态 |
交易状态,参见附录定义 |
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5 |
交易金额 |
单位分 |
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6 |
收/放款账号 |
联合收款/放款的账号 |
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7 |
交易时间 |
格式YYYYMMDDhhmmss |
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8 |
交易日期 |
格式YYYYMMDD |
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9 |
自定义订单号 |
Xml中的CUST_USERID |
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10 |
手续费 |
下载对账文件时手续费为空时以0表示 |
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11 |
交易代码 |
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12 |
对方商户号 |
没有对方商户号，则填入自己的商户号 |
4.2.3 对账文件获取方式
ftp或sftp推送，商户提供ftp或sftp，通联d+1日早上8点推送d日的对账文件，推送的交易状态可配置，联系客户经理提需求配置。
4.3 支付行号文件
支付行号文件通过HTTPS下载。
文件名规范：NETBANK+日期(yyyymmdd)+.txt
支付行号文件分成不同的字段，字段之间用空格分开
支付行号文件的第一行是总摘要信息，格式为
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字段 |
内容 |
说明 |
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1 |
NETBANK |
PDS对账文件标记，固定为NETBANK |
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2 |
V200 |
版本号,本说明的版本固定为V200 |
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3 |
明细总笔数 |
支付行号文件的明细总笔数 |
支付行号文件的第二行起是明细内容，格式如下
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字段 |
内容 |
说明 |
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1 |
序号 |
从00001开始递增 |
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2 |
行别代码 |
大行银行代码 如0102代表工行 |
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3 |
支付行号 |
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4 |
开户行名称 |
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5 |
地区代码 |
4位地区代码 |
4.4 智扣的对账文件
sftp推送 ，联系客户经理申请配置；
文件名规范：SMD+商户号+日期(yyyymmdd)+.txt；
对账文件分成不同的字段，字段之间用|分开；
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字段 |
内容 |
说明 |
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1 |
请求流水号 |
原交易中的REQ_SN |
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2 |
交易类型 |
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3 |
账单金额 |
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4 |
实扣金额 |
交易状态,参见附录定义 |
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5 |
扣款次数 |
单位分 |
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6 |
扣款账户 |
联合收款/放款的账号 |
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7 |
手续费 |
格式YYYYMMDDhhmmss |
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8 |
返回码 |
格式YYYYMMDD |
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9 |
返回信息 |
Xml中的CUST_USERID |
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10 |
完成时间 |
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11 |
用户自定义号 |
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12 |
摘要 |