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本文档汇总了收付通标准对账文件、联贷通对账文件、支付行号文件、智扣对账文件相关说明。
目录
4.1 标准对账文件
4.1.1 文件名规范
|
获取方式 |
文件名格式 |
示例 |
|
SFTP 推送 |
|
PDS20060400000543220250924.txt |
|
接口下载 |
|
PDS2006040000054322025092413.txt |
4.1.2 文件推送说明
⚠️ 重要提示：SFTP 推送需先开通网络访问关系，否则无法推送！开通前请勿配置。
推送时间：D+1 日早上 8 点推送 D 日的对账文件
配置路径：商户登录 01 管理员账号 → 系统 → 运行参数 → 对账 FTP 模块
相关文档：对账文件推送网络访问开通流程
4.1.3 文件格式说明（Version=13）
[附件]PDS2006040000054322025092413.zip——13版本对账文件模版
第一行：总摘要信息
字段以空格分隔：
|
字段序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
PDSMK |
对账文件标记，固定为 |
|
2 |
V200 |
版本号，固定为 |
|
3 |
代收总笔数 |
当日代收交易总笔数 |
|
4 |
代收总金额 |
当日代收总金额（单位：分） |
|
5 |
代付总笔数 |
当日代付交易总笔数 |
|
6 |
代付总金额 |
当日代付总金额（单位：分） |
第二行起：明细内容
|
字段序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
交易批次号 |
XML 中的 |
|
2 |
交易序号 |
XML 中的 |
|
3 |
收付方向 |
|
|
4 |
交易状态 |
参见附录 B6 |
|
5 |
交易金额 |
单位：分 |
|
6 |
对方账号 |
被付或被扣账户 |
|
7 |
交易时间 |
格式： |
|
8 |
结算日期 |
格式： |
|
9 |
自定义用户号 |
XML 中的 |
|
10 |
手续费 |
200009 接口下载无此字段，可后台配置版本，见4.1.6 对账文件配置 |
|
11 |
交易代码 |
参见附录 A4 |
|
12 |
银行流水号 |
对应网联的清算交易编号 |
|
13 |
银行代码 |
参见附录 A3 |
4.1.4 分账类对账文件说明
分账类对账文件包含三部分：实时收款/协议支付、收款分账（付）、收款分账（收）。
交易示例
|
场景 |
A 对账文件 |
B 对账文件 |
|
A 代收 100 元，向 B 分账 10 元 |
实时代收 100 元 |
收款分账（收）10 元 |
分账文件命名规则
示例：LEDGER_6915520117034416_1_S181225200004
分账商户对账文件中，收款分账（收）的自定义用户号（CUST_USERID）字段为原交易的 req_sn。
4.1.5 对账文件接口版本格式
基础字段（所有版本共有）
|
序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
交易批次号 |
REQ_SN |
|
2 |
交易序号 |
SN |
|
3 |
收付方向 |
0=付，1=收 |
|
4 |
交易状态 |
参见附录 B6 |
|
5 |
交易金额 |
单位：分 |
|
6 |
对方账号 |
被付或被扣账户 |
|
7 |
交易时间 |
YYYYMMDDhhmmss |
|
8 |
结算日期 |
YYYYMMDD |
|
9 |
自定义用户号 |
CUST_USERID |
|
10 |
手续费 |
配置了版本才有 |
版本扩展字段对照表
|
version |
扩展字段（追加在基础字段后） |
|
04 |
交易代码 |
|
05 |
交易代码 | 结算账号 |
|
07 |
交易代码 | 结算账号 | 对方商户号 |
|
08 |
汇入金唯一识别码 | 汇入金来款户名 |
|
10 |
交易代码 | 附言 |
|
11 |
交易代码 | 银行流水号 |
|
13 |
交易代码 | 银行流水号 | 银行代码 |
|
15 |
交易代码 | 银行流水号 | 银行代码 | 对方商户号 |
|
16 |
交易代码 | 结算账号 | 对方商户号 | 附言 |
|
18 |
交易代码 | 附言 | 备注 |
4.1.6 对账文件配置
商户可根据对账文件字段需求，登录 01 管理员进行配置：
配置路径：系统 → 运行参数 → 对账 FTP
可配置项：
- 配置方式：接口/sftp
- 版本号：选择需要的字段组合
- 交易状态：全部/成功/失败
- 交易类型：选择需要的交易类型
- 内容分隔符：空格/竖线分隔符/｜+｜分隔符
- 首尾分隔类型：无/首尾添加/头部添加/尾部添加
4.2 联贷通对账文件
4.2.1 文件名规范
示例：PDSLOAN20060400000543220250924.txt
4.2.2 交易代码说明
方向标记：- 表示出金，+ 表示入金
出资方对账文件明细
|
分类 |
交易代码名称 |
代码 |
说明 |
|
出资方 |
付款出金- |
100075 |
由联合付款-关联产生 |
|
出资方 |
付款回退+ |
100078 |
联合付款失败时关联产生 |
|
出资方 |
退票分账入金+ |
100080 |
由联合退票+关联产生 |
|
出资方 |
联合收款入金+ |
100086 |
由联合收款+关联产生 |
|
出资方 |
退款出金- |
100081 |
由联合退款-关联产生 |
|
出资方 |
退款回退+ |
100084 |
联合退款失败时关联产生 |
平台方对账文件明细
|
分类 |
交易代码名称 |
代码 |
说明 |
|
平台方 |
联合付款- |
100072 |
主交易类型，商户调用联合付款报文产生 |
|
平台方 |
付款归集+ |
100076 |
由联合付款-关联产生 |
|
平台方 |
付款归集冲正- |
100077 |
付款归集或付款失败时产生 |
|
平台方 |
联合退票+ |
100105 |
联合付款走跨行渠道产生退票时产生 |
|
平台方 |
退票分账出金- |
100079 |
由联合退票+关联产生 |
|
平台方 |
联合收款+ |
100071 |
主交易类型，商户调用联合收款报文产生 |
|
平台方 |
联合收款出金- |
100085 |
由联合收款+关联产生 |
|
平台方 |
联合退款- |
100073 |
主交易类型，商户调用退款交易产生 |
|
平台方 |
退款归集+ |
100082 |
由联合退款-关联产生 |
|
平台方 |
退款归集冲正- |
100083 |
退款归集或退款失败时产生 |
4.2.3 文件格式说明
第一行：总摘要信息
|
字段序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
PDSMK |
对账文件标记，固定为 |
|
2 |
V200 |
版本号，固定为 |
|
3 |
代收总笔数 |
当日代收交易总笔数 |
|
4 |
代收总金额 |
当日代收总金额（单位：分） |
|
5 |
代付总笔数 |
当日代付交易总笔数 |
|
6 |
代付总金额 |
当日代付总金额（单位：分） |
第二行起：明细内容
|
字段序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
请求流水号 |
原交易中的 |
|
2 |
记录序号 |
原交易的 |
|
3 |
交易方向 |
|
|
4 |
交易状态 |
参见附录定义 |
|
5 |
交易金额 |
单位：分 |
|
6 |
收/放款账号 |
联合收款/放款的账号 |
|
7 |
交易时间 |
格式： |
|
8 |
交易日期 |
格式： |
|
9 |
自定义订单号 |
XML 中的 |
|
10 |
手续费 |
手续费为空时以 0 表示 |
|
11 |
交易代码 |
参见 4.2.2 交易代码说明 |
|
12 |
对方商户号 |
无对方商户号时填入自己的商户号 |
4.2.4 文件获取方式
- 推送方式：FTP 或 SFTP 推送
- 推送时间：D+1 日早上 8 点推送 D 日的对账文件
- 状态配置：推送的交易状态可配置，需联系客户经理提需求
4.3 支付行号文件
4.3.1 文件名规范
示例：NETBANK20250924.txt
获取方式：HTTPS 下载
4.3.2 文件格式说明
第一行：总摘要信息
|
字段序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
NETBANK |
文件标记，固定为 |
|
2 |
V200 |
版本号，固定为 |
|
3 |
明细总笔数 |
支付行号文件明细总笔数 |
第二行起：明细内容
|
字段序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
序号 |
从 00001 开始递增 |
|
2 |
行别代码 |
大行银行代码，如 |
|
3 |
支付行号 |
银行支付行号 |
|
4 |
开户行名称 |
银行开户行名称 |
|
5 |
地区代码 |
4 位地区代码 |
4.4 智扣对账文件
4.4.1 文件名规范
示例：SMD20060400000543220250924.txt
获取方式：SFTP 推送（需联系客户经理申请配置）
字段分隔符：|（竖线）
4.4.2 文件格式说明
|
字段序号 |
字段名 |
说明 |
|
1 |
请求流水号 |
原交易中的 |
|
2 |
交易代码 |
交易类型代码 |
|
3 |
账单金额 |
单位：分 |
|
4 |
实扣金额 |
单位：分 |
|
5 |
扣款次数 |
扣款尝试次数 |
|
6 |
扣款账户 |
扣款账号 |
|
7 |
手续费 |
手续费金额 |
|
8 |
返回码 |
参见附录 B6 |
|
9 |
返回信息 |
返回信息描述 |
|
10 |
完成时间 |
格式： |
|
11 |
用户自定义号 |
XML 中的 |
|
12 |
摘要 |
交易摘要 |
快速对照表
|
文件类型 |
文件名前缀 |
分隔符 |
获取方式 |
|
标准对账文件 |
PDS |
空格 |
SFTP推送 / 接口下载 |
|
联贷通对账文件 |
PDSLOAN |
空格 |
SFTP推送 |
|
支付行号文件 |
NETBANK |
空格 |
HTTPS下载 |
|
智扣对账文件 |
SMD |
|
SFTP推送 |
|
分账对账文件 |
LEDGER |
空格 |
关联主交易产生 |